BitCapital: юридична особа та історія бренду

Розбираємо юридичну історію бренду BitCapital: від реєстрації ПАТ «ЗНВКІФ «БІТ КАПІТАЛ» у Дніпрі 2008 року до іноземних структур GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED та SOCIAL FINANCE CARE AND WELLBEING INVESTMENTS LLP.

BitCapital — онлайн-сервіс, який публічно декларував видачу позик у криптовалюті (USDT), проте фактично надавав кредити в гривні за завищеними відсотковими ставками. 4 лютого 2025 року Національний банк України офіційно визнав діяльність цього сервісу незаконною. Нижче — історія юридичних осіб, пов'язаних із брендом, та пояснення, чому зміна формального оператора не змінює суті регуляторного рішення.

Початкова реєстрація: ПАТ «ЗНВКІФ «БІТ КАПІТАЛ» (Дніпро, 2008)

За даними YouControl, історично бренд пов'язують із ПАТ «ЗНВКІФ «БІТ КАПІТАЛ», зареєстрованим у Дніпрі у 2008 році. Це була українська юридична особа, яка на ранньому етапі асоціювалася з назвою «BitCapital». Проте з часом операційна діяльність сервісу почала здійснюватися через інші структури, зокрема іноземні. Важливо розуміти: сам факт реєстрації компанії в Україні у 2008 році не означає, що вона була оператором на момент рішення НБУ 2025 року. Детальніше про те, як бренд функціонував на ринку, читайте в огляді BitCapital.

Перехід до іноземних структур: GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED та SOCIAL FINANCE CARE AND WELLBEING INVESTMENTS LLP

Згодом бренд почав діяти через іноземні юридичні особи. Першою з них називають GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED. Згодом операційну діяльність пов'язували з SOCIAL FINANCE CARE AND WELLBEING INVESTMENTS LLP (реєстраційний номер 15205752). Це структури, зареєстровані поза межами України, що ускладнює застосування українського регуляторного контролю та захист прав споживачів. На момент рішення НБУ від 4 лютого 2025 року сервіс діяв саме через ці іноземні структури — принаймні одна з них була актуальним оператором. Про те, які саме порушення зафіксував регулятор, ідеться в матеріалі рішення НБУ щодо BitCapital.

Чому зміна юрособи не впливає на суть рішення НБУ

Національний банк України оцінює не формальну назву оператора, а фактичну діяльність, яка здійснюється під брендом. Якщо сервіс надає фінансові послуги без відповідної ліцензії, перевищує гранично допустимі процентні ставки, маніпулює розкриттям реальної вартості кредиту та вводить споживачів в оману — це є порушенням незалежно від того, яка саме юридична особа вказана в договорі. Саме тому 4 лютого 2025 року НБУ визнав діяльність BitCapital незаконною. До регулятора надійшло понад 700 звернень громадян, а матеріали було передано до Національної поліції України та БЕБ. Докладніше про ліцензійний статус — у статті ліцензія НБУ.

Ризики для споживача, пов'язані з іноземною юрисдикцією оператора

Коли оператор зареєстрований за кордоном, споживач стикається з додатковими труднощами:

• Складність захисту прав — українські механізми захисту споживачів фінансових послуг застосовуються обмежено до іноземних юросіб.
• Непрозорість власників — кінцеві бенефіціари можуть бути неочевидними, що ускладнює встановлення відповідальних осіб.
• Проблеми з поверненням коштів — у разі спорів стягнення з іноземної компанії в Україні може бути практично неможливим.
• Регуляторний вакуум — іноземна структура не підпадає під нагляд НБУ так само, як українська фінансова установа.

Якщо ви вже мали справу з цим сервісом і маєте питання щодо подальших дій, орієнтуйтеся на матеріал що робити після рішення НБУ. Також варто перевіряти актуальну інформацію на сайті кредитора — вона може змінюватися.

Що відомо про подальші події

У квітні 2026 року кіберполіція затримала учасників схеми, пов'язаної з BitCapital і Crypsee. Це свідчить про те, що правоохоронні органи продовжують розслідування. Водночас наголошуємо: жодних висновків про провину конкретних осіб без вироку суду робити не можна. Усі згадані факти базуються на офіційних джерелах — рішенні НБУ від 04.02.2025, публікаціях Forbes.ua та ain.ua.

Межі встановлених фактів

Ця стаття описує виключно ті обставини, які підтверджені першоджерелами: реєстрацію ПАТ «ЗНВКІФ «БІТ КАПІТАЛ» у Дніпрі 2008 року (за даними YouControl), діяльність через GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED та SOCIAL FINANCE CARE AND WELLBEING INVESTMENTS LLP (№15205752), офіційне рішення НБУ від 4 лютого 2025 року про незаконність діяльності BitCapital, понад 700 звернень громадян, передачу матеріалів до Національної поліції та БЕБ, а також затримання кіберполіцією учасників схеми у квітні 2026 року. Ми не стверджуємо про зв'язки, які не підтверджені офіційними джерелами, і не робимо висновків про вину конкретних осіб до відповідного рішення суду.

Якщо ви хочете перевірити безпечність будь-якого онлайн-кредиту, скористайтеся порадами зі статті як перевірити безпечність онлайн-кредиту.

Корисні матеріали

Головна сторінка бренду: огляд BitCapital. Дивіться також: рішення НБУ щодо BitCapital, вхід в особистий кабінет і контакти BitCapital.

Загальні матеріали: як перевірити безпечність онлайн-кредиту та як правильно погасити кредит. Якщо потрібна позика з підтвердженою ліцензією НБУ, перегляньте каталог перевірених МФО.

Національний банк України офіційним рішенням від 4 лютого 2025 року визнав діяльність онлайн-сервісу BitCapital незаконною; матеріали про порушення передано до Національної поліції України та БЕБ. FinStep.space не є BitCapital, не співпрацює з цим сервісом і не рекомендує укладати нові договори. Дані наведено на дату перевірки.